Dicas para investir em commodities



Apesar de muitas pessoas não saberem o que são commodities, elas estão mais presentes em nosso dia a dia do que você pode imaginar. É bem provável que você já tenha ouvido falar sobre esse termo nos noticiários. Esse é um mercado muito importante e que influência muitas empresas, por isso, hoje te mostrarei um passo a passo completo de como investir em commodities, além de falar quais são as principais commodities brasileiras e onde acompanhar seus preços.

O QUE SÃO COMMODITIES

Commodity é uma palavra em inglês que significa mercadoria. Inicialmente o termo era usado para quaisquer tipos de mercadorias, entretanto, ao longo do tempo, essa designação passou por algumas mudanças.

Hoje em dia, os produtos considerados commodities possuem algumas características, como:

  • Produto de origem primária;
  • Altamente comercializado;
  • Grande importância mundial;
  • Pouca industrialização;
  • Qualidade e traços uniformes de produção;
  • Sem diferenciação de marca;
  • Produzidos em grande quantidade.

Por serem produtos consumidos em larga escala e com uma variação de preços considerável, as commodities também são vistas, muitas vezes, como um investimento.

OS TIPOS DE COMMODITIES

No mercado existem 4 principais tipos de commodities que mais se destacam.

– AGRÍCOLAS

Categoria formada por commodities ligadas ao agronegócio. Alguns exemplos são:

  • Café
  • Soja
  • Trigo
  • Algodão
  • Milho

– AMBIENTAIS

Criadas diante da preocupação mundial com o esgotamento dos recursos naturais, são mercadorias produzidas em condições sustentáveis, com base na preservação do meio ambiente. Entre as commodities ambientais podemos citar:

  • Madeira
  • Minério
  • Energia (geração)
  • Água

– MINERAIS

São recursos ligados à energia, minerais e metais diversos. Os exemplos mais comuns do segmento são:

  • Petróleo
  • Etanol
  • Ouro
  • Alumínio
  • Ferro

– FINANCEIRAS

Produtos financeiros básicos de uma economia. Alguns exemplos:

  • Dólar americano
  • Euro
  • Títulos públicos do governo federal (Tesouro Direto)

COMMODITIES BRASILEIRAS

O Brasil é um grande produtor e exportador de commodities. Por isso, o mercado de negociação é tão ativo e oferece muitas oportunidades para os investidores pessoas físicas.

As principais commodities brasileiras são agrícolas ou minerais, com destaque para:

  • Soja
  • Trigo
  • Laranja
  • Petróleo
  • Minério de ferro
  • Ouro
  • Boi

Entretanto, existe um lado negativo nessas negociações. O Brasil comercializa itens muito consumidos mundialmente que em geral se associam a uma alta procura. Porém, o país fica muito exposto à decisão externa dos preços, ou seja, não possui liberdade para precificá-las como bem entender.

Na prática, se a demanda internacional por uma commodity está alta, o preço aumenta e os produtores brasileiros lucram mais. Entretanto, se ocorre uma crise global, ela se desvaloriza e quem produz fica prejudicado.

Para saber o momento ideal para investir em commodities, clique aqui.

Assim, mesmo se a economia interna estiver indo bem, o Brasil pode ser afetado pela crise em outros países que são grandes consumidores de suas commodities.

Se a cotação do café aumentar internacionalmente, é provável que seu preço também suba no mercado interno, por maior que seja a produção brasileira. Isso ocorre porque as pessoas que produzem vão preferir exportar em vez de vender para o comércio local, o que diminuirá a oferta interna e provocará um aumento dos preços.

COMMODITIES NEGOCIADAS NO MERCADO FUTURO

As commodities são negociadas no mercado futuro. Por isso, para saber como investir nelas você precisa, primeiramente, saber um pouco sobre esse tipo de mercado.

A variação do valor desse ativo ocorre de acordo com a oferta e procura. E é nessa diferença que os investidores encontram oportunidades de ganhar dinheiro.

O mercado futuro funciona como um “contrato de intenção de compra e venda”. Ou seja, o produtor e o comprador combinam um preço hoje para entrega e pagamento em uma data futura.

Dessa forma o produtor “trava” preço e diminui seus riscos, caso aconteça uma grande oscilação no período.

Se na data da liquidação, o preço de mercado estiver abaixo do que foi firmado, o vendedor da commodity sairá no lucro, pois receberá o valor que foi acordado, se estiver acima é o comprador quem lucrará, pagando pelo produto um valor inferior ao que ele está valendo no dia.

A lógica é a mesma quando estamos falando de um investidor. Ele irá escolher se quer operar comprado ou vendido em determinado produto, operando comprado é como se ele estivesse fazendo o papel do comprador e operando vendido, do vendedor.

Assim, ao operar comprado ele ganhará com a alta dos preços e ao operar vendido, com a baixa.

APRENDA COMO INVESTIR EM COMMODITIES

Para entender como investir em commodities é necessário saber sobre o funcionamento do mercado futuro, e isso você já sabe. Agora, vamos para a parte mais prática. Te ensinarei um passo a passo de como fazer para começar a operar nesse mercado.

As principais commodities negociadas nas corretoras brasileiras são: boi gordo, petróleo, milho, etanol, ouro, café e soja. O código de cada um desses produtos é dado pelo código de negociação da commodity + mês de vencimento + ano.

  • O código de negociação de qualquer commodity pode ser encontrado no site da B3,
  • O ano de vencimento é dado pelos dois últimos algarismos do ano. 2020, por exemplo, é representado por 20.
  • O mês de vencimento é representado por uma letra conforme mostrado abaixo:

 

Janeiro – F

Fevereiro – G

Março – H

Abril – J

Maio – K

Junho – M

Julho – N

Agosto – Q

Setembro – U

Outubro – V

Novembro – X

Dezembro – Z

Uma commodity de petróleo que vencerá em dezembro de 2021, por exemplo, terá o seguinte código: WTIZ21

FUNDOS DE COMMODITIES

Você também pode investir em commodities através de um fundo de investimentos. Dessa forma, você aplicará seu dinheiro no fundo e um gestor, especializado no assunto, investirá nas commodities que ele considerar uma boa oportunidade.

Um exemplo de um ótimo fundo de commodities é o Sparta Cíclico. A gestora desse fundo tem uma área de pesquisa dedicada exclusivamente às commodities agrícolas, com profissionais experientes e especializados e o fundo vem apresentando resultados consistentes ao longo dos anos, entregando mais de 600% do CDI desde o início das operações do fundo.

Comparador CDI e Sparta Cíclico - fundo de investimento em commodities

Investindo em um fundo desse tipo você terá acesso aos relatórios elaborados pelos analistas em commodities e saberá de forma mais profunda como esse mercado está.

INVISTA NESSE MERCADO

Como deu para perceber, as commodities podem ser excelentes opções de investimento. Inseridas em uma carteira de uma forma estratégica elas podem gerar um ótimo retorno. Por isso, planeje-se de maneira adequada, monte uma carteira de forma inteligente e alinhada com seu perfil e objetivos.

Nós da WeInvest podemos te ajudar, oferecemos assessoria gratuita e temos em nossa equipe profissionais especializados capazes de te ajudar a escolher os melhores investimentos para você.

Além disso, te deixaremos por dentro das melhores oportunidades do mercado financeiro. Para obter tudo isso, basta que você deixe seus dados conosco agora mesmo.


Luana Dennis

Luana Dennis é analista de conteúdos da WeInvest. Como uma grande entusiasta das transformações que a educação financeira e o investimento inteligente e estratégico podem trazer na vida das pessoas ela visa sempre acompanhar de perto o mercado financeiro para produzir conteúdos de alto padrão.


Posts populares: