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Devo investir em fundos imobiliários no IPO ou mercado secundário?

mercado primário ou secundário

O Brasil está vivenciando um momento único, a taxa de juros está em sua mínima histórica, cotada a 4,5% ao ano. Com isso, muitos investimentos de renda fixa deixam de ser atrativos por apresentarem retornos baixos.

No entanto, um mercado que se valoriza com a queda dessa taxa é o imobiliário. Sendo assim, os fundos imobiliários também se beneficiam muito.

Esse tipo de fundo tem sido muito requisitado pelos investidores, até mesmo pelos mais conservadores. Há duas formas de investir neles, no mercado primário ou no secundário. Veja aqui as características, vantagens e desvantagens de cada um deles.

MERCADO PRIMÁRIO

Quando um fundo decide iniciar suas atividades ele deverá apresentar sua estratégia, preço da cota e rentabilidade esperada. A ideia é atrair investidores que comprarão cotas do fundo e conseguir o dinheiro para comprar imóveis ou títulos que irão constituir sua carteira. Ao anunciar o IPO o fundo delimita uma data para que os investidores possam reservar suas cotas. Passado esse tempo, o fundo fecha para a captação e a única forma de investir nele passa a ser comprando cotas no mercado secundário, por meio da bolsa de valores. Entretanto, caso o fundo precise de mais recursos no futuro, ele pode fazer uma nova emissão de cotas para captação.

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MERCADO SECUNDÁRIO

Depois que um fundo vende suas cotas aos investidores no IPO, eles podem negociá-las entre eles mesmos. Assim, os recursos do investidor que adquire as cotas vão para quem às vendeu, e não para o fundo. As cotas dos FIIs são negociadas na B3, de forma bem similar às ações, e para comprá-las você precisa ter conta em uma corretora. Mercado primário ou secundário

QUAL É MELHOR?

Você sabe se é melhor comprar cotas dos fundos imobiliários no momento do IPO ou no mercado secundário? Bom, te darei algumas informações importantes que você deve analisar. Muitas vezes os fundos emitem cotas no mercado primário com certo desconto, assim, fica mais barato para o investidor comprá-las.

Não são todos os investidores que ficam sabendo quando um fundo realiza IPO, sendo assim, esse acaba sendo um mercado restrito. No entanto, quando falamos de mercado secundário, falamos de algo muito mais amplo. Qualquer investidor pode comprar uma cota de um fundo, basta entrar no site da corretora e digitar o ticker dele. Aqui na WeInvest temos uma equipe de especialistas que analisam os fundos que farão IPO e quando julgamos que é uma boa oportunidade, divulgamos.

ALGUNS DE NOSSOS RESULTADOS

Muitos dos FIIs que indicamos tiveram valorização surpreendente. O HSI Malls por exemplo, teve a segunda emissão de suas cotas vendidas no mercado primário a R$ 102,00, e hoje a cota já está custando quase R112,00, uma valorização de cerca de 9,8% em apenas 1 mês! Muitos só foram conhecer esse fundo quando ele já havia valorizado muito, e só nesse momento adquiriram cotas. Esse tipo de pessoa, no entanto, não conseguirá aproveitar de toda a valorização dele.

Além disso, se você compra uma cota a R$ 100,00 e obtém R$ 0,60 de dividendos mensais, isso representa 7,4% ao ano. No entanto, uma pessoa que compra cotas do mesmo fundo a R$ 120 e recebe os mesmos R$ 0,60 de dividendos mensais por cota, terá um retorno de 6,2% ao ano.

Outro ponto que você pode analisar é o indicador Valor de Mercado (VM) /Patrimônio Líquido (PL), normalmente esse índice é igual a 1 para fundos que estão fazendo IPO ou realizando nova emissão de cotas no mercado primário. Isso porque nesse momento as cotas são vendidas exatamente pelo preço justo, no entanto, no mercado secundário o índice costuma ser superior a 1 porque o mercado começa a enxergar potencial no fundo e os preços das cotas começam a valorizar.

SAIBA MAIS

Quer ficar por dentro das melhores oportunidades de IPOs do mercado? Deixe um comentário aqui embaixo ou entre em contato conosco através do WhatsApp, ligação ou email. Temos um time de especialistas disponíveis para te ajudar!

 

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Luana Dennis

Luana Dennis é analista de conteúdos da WeInvest. Como uma grande entusiasta das transformações que a educação financeira e o investimento inteligente e estratégico podem trazer na vida das pessoas ela visa sempre acompanhar de perto o mercado financeiro para produzir conteúdos de alto padrão.


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  1. JOSAILSON MORAIS DOS ANJOS 9 de janeiro de 2020 as 11:43

    Muito obrigado pelos esclarecimentos. Estou iniciando agora com os fundos imobiliários.

    Responder
    • WeInvest 9 de janeiro de 2020 as 12:24

      Boaa! Esse é um mercado muito promissor, Josailson. Lembre-se que se precisar de alguma recomendação ou ajuda para investir, nosso time de especialistas está à disposição.

    • JOSAILSON MORAIS DOS ANJOS 9 de janeiro de 2020 as 15:20

      A recomendação de quem entende será sempre bem vinda. Eu iniciei o mês passado com BPFF11, HFOF11, MGFF11, MXRF11, RBRF11, XPLG11, XPPR11.

    • WeInvest 9 de janeiro de 2020 as 15:30

      Esses são excelentes fundos e você está construindo uma carteira bem diversificada. Parabéns!
      No nosso instagram @weinvest_, mantemos sempre atualizadas as recomendações de FIIs. Esse mês nossas recomendações são RBRF11, VGIR11, CPTS11B, SDIL, XPIN11, PATC11, RCRB11, MGRE11, XPML11, VISC11 e MALL11. Vi que você não tem nenhum fundo de shoppings ainda, dê uma olhada nesses três últimos que falei, podem ser uma boa para compor sua carteira.

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