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BBPO11 o Fundo Imobiliário que rendeu mais que ações como Engie e que o Ibovespa

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Primeiramente, neste artigo, quero falar um pouco do racional que eu utilizo em Fundos Imobiliários e, como exemplo, pegaremos o Fundo BBPO11. Vou mostrar que investir com foco em rendimentos não limita a busca por um crescimento patrimonial.

Foco em rendimentos

Começaremos pensando como no futebol. O objetivo final é fazer gols, correto? Mas, qual o time tem mais chances de fazer gols, aquele que joga bonito, dá mais chutes ao gol, ou o outro que sai duas vezes no contra-ataque durante o jogo? Então, na minha visão, investir baseado em rendimentos significa jogar bonito e dar mais chutes a gol. A consequência é ter uma rentabilidade futura maior.

Fundos de investimento

O BBPO11

Vamos ao exemplo do BBPO11, que é um fundo que investe em Agências do Banco do Brasil com gestão passiva, contratos de 10 anos que se encerram agora em 2022 e que tem contratos sendo reajustados pela inflação ao longo desses últimos 8 anos. Sendo assim, veja, na imagem abaixo, a variação de rendimentos pagos aos cotistas ao longo dos meses e a variação do valor da cota.

BBPO11 gráfico 1

Elaborado por Dica de Hoje, com dados do BB Progressivo II – BBPO11.

Veja, na imagem acima, que no IPO as cotas iniciaram sendo cotadas a R$ 100,00 e o rendimento inicial era de R$ 0,71 por cota. Com os aumentos anuais de acordo com a inflação, esses rendimentos pagos saíram dos R$ 0,71, para os atuais R$ 1,06 por cota. Um aumento de 50% na sua renda, e obviamente as cotas se valorizaram também. Isto significa que o investidor que comprou 100 cotas em 12/12/2012, a R$ 100,00, investiu R$ 10.000,00, teve uma renda mensal crescente que começou em R$ 71,00 e atualmente está em R$ 106,00, e ainda viu seu patrimônio se valorizar de R$ 10.000,00 para R$ 16.990,00.

  • Se fossem 1.000 cotas, seria uma valorização de quase R$ 70.000,00 e uma renda mensal de R$ 710,00 a R$ 1.060,00.
  • Se fossem 10.000 cotas, seria uma valorização de quase R$ 700.000,00 e uma renda de R$ 7.100,00 a R$ 10.600,00.

Renda Passiva + Valorização no Longo Prazo = Investidor Feliz!

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Importante observar, porém, que as cotas deste fundo chegaram a se desvalorizar de R$ 120,00 em maio de 2013 para menos de R$ 93,00 em janeiro de 2016.

O racional utilizado neste e-mail só vale para longo prazo. Se você já achou boa essa valorização, vamos melhorar ainda mais.

Portanto, vamos imaginar que você resolva reinvestir esses rendimentos no próprio Fundo no dia em que eles foram pagos. Afinal, você sabe que não vai utilizar o dinheiro da renda mensal e quer ter uma renda maior ainda no futuro.

Então, veja o gráfico abaixo com uma simulação de compra inicial de 1.000 cotas em maio de 2013 a R$ 119,90 e reinvestindo todos os rendimentos. Um investimento único inicial de R$ 119.900,00.

BBPO11 gráfico 2

Elaborado por Dica de Hoje Research. Dados: Investing e Fiis.com.br

Veja acima que os reinvestimentos mensais transformaram as suas 1.000 cotas iniciais em mais de 1.800 cotas. Enquanto isso, o Patrimônio inicial investido de R$ 119.900,00 se transformou em R$ 308.000,00, um crescimento médio de 15% ao ano.

Lembro que não houve um centavo de aportes extras, apenas o inicial!!! Se você não tiver R$ 119 mil para investir não se preocupe, como mostramos antes, os resultados são proporcionais.

Bons pagadores de dividendos

Enfim, para terminar, apenas como forma de comparação, na tabela abaixo incluí algumas valorizações de outros ativos, como ações boas pagadoras de dividendos, para mostrar que essa simples estratégia gera valorizações vencedoras mesmo quando comparadas a boas ações. Período de maio de 2013 a 06 de janeiro de 2020. Sempre com reinvestimento de dividendos, salvo quando escrito ao contrário.

BBPO11

Dados: ProfitChartPro

Na primeira linha, lembra que você teria a renda mensal para gastar, e por isso o valor fica menor. Mesmo assim, um rendimento superior à inflação do período.

Dessa forma, veja que um Fundo Imobiliário com renda crescente rendeu mais que ações bastante conhecidas, como Engie e Banco ABC, que devem estar em muitas carteiras recomendadas de dividendos de várias casas de análise.

Afinal, o conhecimento pode fazer você ganhar mais dinheiro com menos risco. Ou ainda fazer você tirar o máximo de proveito dos ativos que você possui.

Bons investimentos
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Sumário
BBPO11 o Fundo Imobiliário que rendeu mais que ações como Engie e que o Ibovespa
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BBPO11 o Fundo Imobiliário que rendeu mais que ações como Engie e que o Ibovespa
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O BBPO11, que é um fundo que investe em Agências do Banco do Brasil com gestão passiva, contratos de 10 anos que se encerram agora em 2022.
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Daniel Nigri

Analista CNPI 1810, Sócio Fundador e CEO do Dica de Hoje Research


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