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Conheça o fundo AZ Quest Top Long Biased

CONHEÇA O FUNDO AZ QUEST TOP LONG BIASED

Estamos vivendo um momento em nosso país em que a taxa de juros está nos menores patamares já vistos. Sendo assim, investimentos de renda fixa que acompanham essa taxa, já não possuem bons rendimentos mais. Ao deixar seu dinheiro na poupança você ganha apenas 0,32% ao mês (muitas vezes esse valor é inferior a própria inflação) e em um fundo de renda fixa você ganha em média 0,45% ao mês. Além disso, as perspectivas para o mercado de ações nos próximos anos são bem positivas.

Em um ano, de junho de 2018 a junho de 2019, o Ibovespa já valorizou cerca de 39% e a tendência é que se valorize ainda mais. Analisando no curto prazo, você verá muita volatilidade, mas no longo prazo, há uma grande perspectiva de valorização. Diante de todo esse cenário, não sei você, mas se alguém me oferecesse algo que pudesse aumentar meus retornos, mantendo uma carteira diversificada e um risco controlado, eu aceitaria na mesma hora. É por isso que venho apresentar-lhe uma ótima oportunidade. Mostrarei agora um pouco mais sobre o fundo AZ Quest Top Long Biased.

A GESTORA

Fundada em 2001, a AZ Quest é uma das maiores gestoras do Brasil. Em 2015 concretizou uma joint venture com o Grupo Azimut, renomado grupo de gestão, presente em 14 países ao redor do mundo e listado na bolsa de Milão A gestora possui uma plataforma completa de Fundos que vão desde produtos de Renda Fixa e Multimercados até Ações.

O FUNDO

O AZ Quest Top Long Biased é um fundo de ações com objetivo de gerar retornos acima do IBrX (índice composto pelos 100 ativos de maior negociabilidade e representatividade do mercado de ações brasileiro) no longo prazo. Através da análise fundamentalista, a equipe de gestão busca identificar as melhores oportunidades para compra ou venda de ações negociadas abaixo ou acima do seu valor intrínseco.

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A ESTRATÉGIA DO FUNDO

Como o próprio nome já diz, o fundo segue uma estratégia conhecida como long biased. Long é o nome que se dá em finanças para “compra” ou “comprado”, esperando-se ganhar com a alta do ativo. Ou seja, são fundos que operam esperando uma valorização das ações. Por outro lado, Biased quer dizer “viesado” em tradução livre ou “algo que tenha tendência”. Os Long Biased têm a tendência de ganharem na alta, porém podem também manter posições vendidas, ganhando quando o preço das ações caírem. Só é possível realizar operações vendidas por causa do mercado BTC, o mercado de aluguel de ações.

Nele, investidores, que não tenham interesse em se desfazer de suas ações, as oferecem para alugar (são os doadores). Do outro lado, investidores interessados na desvalorização da ação podem alugá-las por um período (são os tomadores). Os tomadores ganham da seguinte maneira: eles alugam uma ação antes da queda e vendem-na, por, por exemplo, R$40,00. Após a queda se concretizar, compram essa ação por, digamos, R$ 30,00 e a devolvem para o doador. Depois disso pagam uma taxa de R$ 2,00, por exemplo. Assim, ainda embolsaram R$ 8,00 (40 – 30 –2).

RENTABILIDADE DO FUNDO

Rentabilidade do fundo AZ Quest Top Long Biased Ao analisar a rentabilidade acumulada do fundo vemos que ele supera seu índice de referência. Enquanto o IBrX atingiu aproximadamente 116%, o fundo conseguiu 238%. Histórico de rentabilidade do AZ Quest Top Long Biased Em alguns meses desse ano o AZ Quest apresentou retornos inferiores ao IBrX, no entanto, analisando o longo prazo, ele tende a ganhar do índice. Retornos do fundo AZ Quest Top Long Biased É muito importante que você saiba que ao aplicar seu dinheiro em um fundo como esse você tem que ter foco no longo prazo. Retornos ruins, abaixo do índice, acontecerão, isso é inevitável, no entanto, não se desespere. Se você retirar suas aplicações ao ver um retorno negativo ou abaixo do que você esperava, perderá dinheiro.

Entretanto, se mantiver seu foco no longo prazo e deixar o dinheiro aplicado por mais tempo, as chances de ganhar são grandes. Se você tivesse, por exemplo aportado R$10.000,00 nesse fundo em maio de 2017, em maio desse ano teria R$17.531,00. Deixando essa mesma quantia em um fundo de renda fixa você teria R$11.459,00 e na poupança, R$10.455,00.

VOLATILIDADE

Volatilidade do AZ Quest Top Long Biased A volatilidade média anual do fundo desde o seu início é de 17,95%, um pouco abaixo da do IBrX, que é de 20,87%.  Essa volatilidade pode até ser alta, mas isso permite ao fundo obter retornos altos. É de extrema importância que você esteja ciente do tipo de investimento que está entrando. Um fundo como esse pode apresentar um retorno de mais de 10% em um mês e negativo logo no mês seguinte.

Por isso, volto a dizer, não faça um investimento como esse se você pretende deixar seu capital aplicado por um curto período. Apesar de apresentar volatilidade, analisando no período todo de existência do fundo ele apresentou 58 meses com retornos positivos e 34 negativos. Isso permite que, no longo prazo, o retorno total seja positivo e acima do CDI.

ÍNDICE SHARPE

O índice Sharpe desde o início do fundo (2011-2019) é de 0,45. Esse índice indica que para cada 1 ponto de risco que o investidor correu no passado com o fundo ele obteve um retorno de 0,45 pontos de rentabilidade acima daquela recebida se tivesse optado por um investimento livre de risco.

OUTRAS INFORMAÇÕES RELEVANTES SOBRE O FUNDO

  • Classificação: Ações – Ativo – Livre
  • Público alvo: investidores em geral
  • Aplicação inicial: R$10.000
  • Movimentação mínima: R$5.000
  • Taxa de administração: 2% ao ano
  • Taxa de performance: 20% do excedente ao IBrX

Essa taxa é cobrada apenas se a rentabilidade do fundo superar seu benchmark, que no caso é o IBrX. Ou seja, se o IBrX render 10% no ano e o fundo 12%, é cobrado 20% sobre os 2% excedentes (20% x 2% = 0,4%).

  • Cotização do resgate: D+30

Ao pedir resgate do valor que você tem aplicado nesse fundo, terá seu dinheiro em conta após 30 dias úteis.

SAIBA MAIS

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Com os juros baixos, ter uma parcela dos seus recursos em renda variável se torna cada vez mais interessante, é por isso que venho apresentar-lhe o AZ Quest Top Long Biased.
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Luana Dennis

Luana Dennis é analista de conteúdos da WeInvest. Como uma grande entusiasta das transformações que a educação financeira e o investimento inteligente e estratégico podem trazer na vida das pessoas ela visa sempre acompanhar de perto o mercado financeiro para produzir conteúdos de alto padrão.


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